La OCIF destaca el rol de la banca internacional

La comisionada Natalia Zequeira se muestra confiada en que sacando a “los malos actores”, lleguen jugadores de gran calibre a Puerto Rico

Las acciones de unos pocos no son representativas del alcance y profesionalismo del sector bancario internacional en Puerto Rico, ha aseverado este lunes, la comisionada de Instituciones Financieras (OCIF), Natalia Zequeira Díaz.

Según Zequeira Díaz, Puerto Rico es el “trampolín” idóneo para las instituciones que interesan ofrecer servicios financieros, utilizando como plataforma el sistema de intermediación estadounidense, pero esos jugadores tendrán que atenerse al marco reglamentario que rige al sector.

“Las Entidades Bancarias y Financieras Internacionales (EBIs, e EFIs, respectivamente) son buenas (para Puerto Rico)”, dijo la funcionaria al reconocer que luego del análisis de riesgo que el Tesoro estadounidense preparó hace poco más de un año, se cuestiona si promover esta actividad económica en la isla vale la pena.

Aparte de los tratos contributivos preferentes, uno de los principales atractivos para las EBIs y EFIs que se establecen en la isla es la oportunidad de acceder al servicio de corresponsalía financiera que ofrece la Reserva Federal.

La funcionaria subrayó el interés gubernamental de promover a la isla como plaza para este sector al tiempo en que lidia con una estela de sanciones y acciones disciplinarias por incumplimiento de entidades reconocidas como EuroPacific Bank y Bancrédito Internacional Bank & Trust, cuyas deficiencias han ocupado titulares a nivel internacional.

En términos muy simples, dicho servicio podría describirse como el acceso a una autopista que permite canalizar transacciones financieras a los bancos o entidades registradas ante la Fed.

El marco legal para facilitar el establecimiento de EBIs y EFIs en Puerto Rico se estableció hace más de dós décadas, empero, el sector no ha logrado despuntar con la rapidez que se ha dado en lugares como Panamá, por ejemplo.

De acuerdo con Zequeira Díaz, el sector emplea apenas un millar de personas de manera directa e indirecta, pero en parte, ello responde a la poca supervisión que la OCIF dio a ese segmento durante los pasados años.

Relató que, desde enero de 2021, esa dinámica cambió al interior del regulador financiero estatal y como parte de ese proceso, aparte de intensificar los procesos de supervisión y análisis a la solvencia de las EBIs y EFIs, también no ha dudado en multar a los jugadores que han incumplido con diversos aspectos de la reglamentación, incluyendo no contar con el número de empleados requeridos.

Zequeira Díaz hizo sus expresiones durante el foro de Servicios Financieros que se celebra esta semana en El Fairmont San Juan Hotel, donde la funcionaria señaló que su oficina no descansará en sacar a “los malos actores” en aras de que jugadores de calibre puedan establecer o acrecer sus operaciones desde Puerto Rico.

“Queremos que Puerto Rico sea un centro internacional como dispone la ley… Tenemos fe en la industria”, sostuvo la abogada, quien de inmediato recibió el respaldo pleno de la Asociación de Bancos Internacionales de Puerto Rico, en la figura de su presidente Eduardo Colón.

De acuerdo con Zequeira Díaz, en la medida en que Puerto Rico fortalezca sus estructuras de supervisión, ello permitirá sacar a los jugadores que no cumplen con las disposiciones, pero a su vez, ello puede abrir la puerta para que los grandes conglomerados financieros consideren a la isla para sus actividades de banca internacional.

Zequeira Díaz mencionó que, durante décadas, ha habido instituciones prestando servicios de banca y financieros desde Puerto Rico al exterior que han cumplido a cabalidad y de paso, se benefician de una tasa preferente de contribución sobre ingresos que ronda el 4%. Indicó que ese es el caso de Citi al igual que los bancos comerciales en la isla que también han utilizado el marco legal del centro financiero internacional.

En ese sentido, la abogada sostuvo que un marco legal y de supervisión en cumplimiento podría servir para que uevas entidades consideren a la isla, pero también para que jugadores como JP Morgan, Wells Fargo y Bank of America, entre otras, consideren a la isla para ofrecer servicios a clientes internacionales.

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